Finans müdürünün ve işletme sahibinin sorusu basittir: bugün ne kadar param var, önümüzdeki haftalarda ne ödeyeceğim, ne tahsil edeceğim? Cevap çoğu işletmede ayrı yerlerdedir: bakiyeler bankaların ekranlarında, kredi planları bir tabloda, çekler portföyde, kart taksitleri ekstrelerde.
Dağınık bilgi neden pahalıdır
- Sıkışıklık, ödeme günü yaklaşırken fark edilir; seçenekler o zaman daralmıştır.
- Aynı yükümlülük iki yerde farklı tutarla durabilir: bankanın tahsil ettiği ile Logo'daki plan birbirini tutmaz.
- Döviz kalemleri ayrı para biriminde durur; toplamı görmek için hesaplama gerekir.
- Çek ve senetler bakiye gibi görünür ama vadesi, ciro durumu ve karşı tarafı olan kalemlerdir.
Çek ve senet bakiye değil, vadeli kalemdir
Çek Kanunu'na göre karşılığı bulunan çek, muhatap bankaya ibraz edildiğinde ödenir; karşılığı yoksa banka "karşılıksızdır" işlemi yapar [1]. Bu yüzden portföydeki bir çeki, vadesi ve durumu olan bir kalem olarak izlemek gerekir: portföyde mi, tahsile verildi mi, ciro edildi mi, tahsil edildi mi.
Her şey kendi para biriminde, toplam seçtiğiniz birimde
Bir işletmenin TL, dolar ve avro hesabı, dövizli kredisi olabilir. Tek görünümde her kalem kendi para biriminde durur; toplam pozisyon seçtiğiniz para biriminde ve Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası kuruyla hesaplanır [2].
iyibir Finance neyi bir araya getirir
iyibir Finance, Logo Edge ile entegredir; Logo'dan okunan veri bankadan gelenle aynı cüzdanda buluşur. Cüzdan, net finansal pozisyonu gösterir: varlık eksi borç.
- Bankalar ve kasalar: hareketlerin yanında Logo'daki durumu ve eşleştiği cari; kasalar Logo'dan gelir.
- Çekler ve senetler: durum panosu ve vade takvimi, ciro zinciri, keşideci yoğunlaşması ve karşılıksız geçmişi.
- Banka kredileri: kalan anapara, sonraki taksit ve ilerleme tek kartta. Kredi Logo'dan, bankadan ve ödeme planı belgesinden okunur; üçü birbirini doğrular. Dövizli kredide kur etkisi görünür.
- Firma kredi kartları: banka, son dört hane, limit, kesim günü ve son ödeme; taksitler gelecek aylara yük olarak görünür.
- Leasing ve teminatlar: kira günü ve teminat mektubu vadesi nakit tahmininde yer alır.
Bunların üstünde 13 haftalık nakit akışı durur. Logo vadeleri, çek portföyü, kredi, kart ve leasing planları, vergi ve maaş takviminden kurulur. Senaryoyu cümleyle yazarsınız. Sıkışık bir hafta görünürse finansman önerisi önce kendi kaynaklarınıza bakar (ödemeyi kaydırmak, döviz, kredili hesap, çek), sonra krediye; hepsi tahmini maliyetine göre sıralanır. Başvuruyu yalnız siz başlatırsınız.
Logo verisi nasıl gelir
iyibir Cloud'da çalışır, Logo Edge'e iyibir PaaS Agent ile bağlanır. Logo veritabanınız internete açılmaz; iyibir PaaS Agent dışarıya doğru tek bağlantı kurar. Logo'ya giden her kayıt onayınızla gider.
Bir görünümü değerlendirirken sorulacaklar
- Bankalar, krediler, çekler, kartlar ve leasing aynı yerde ve aynı tarihle mi görünüyor?
- Her kalem kendi para biriminde mi, toplam hangi kurla hesaplanıyor?
- Vade takvimi var mı; gelecek haftaların ödemeleri ve tahsilatları ayrı görünüyor mu?
- Rakamın kaynağı (Logo, banka, belge) tıklanınca görünüyor mu?
- Senaryoyu değiştirip sonucu görmek kolay mı?